perpvia 致力於在全球加密資產服務中維持高標準的合規水平。本文說明 perpvia 在反洗錢（AML）、反恐怖融資（CTF）方面的政策框架與用戶義務，幫助你了解 perpvia 為什麼需要某些驗證流程，以及在哪些情況下平台會採取限制措施。
本文內容
什麼是反洗錢
反洗錢（Anti-Money Laundering, AML） 是一套用於發現、阻止並報告將犯罪所得偽裝為合法資金的法律法規與企業內控措施的總稱。
反恐怖融資（Counter-Terrorist Financing, CTF） 是與之相關的政策框架，專門針對為恐怖活動提供資金支持的行為。
加密資產因其全球性、快速結算等特性，受到各國監管機構的高度關注。所有合規營運的加密資產服務商都必須建立完善的 AML/CTF 體系。
perpvia 的 AML 承諾
perpvia 嚴格遵守業務所涉司法管轄區的反洗錢與反恐怖融資法律法規，主要承諾包括：
- 客戶身份識別（KYC / Know Your Customer）： 對所有用戶進行身份驗證，確保帳戶真實歸屬。
- 持續盡職調查： 對帳戶活動進行持續監控，識別異常交易模式。
- 制裁名單篩查： 定期對照國際制裁名單與高風險名單進行用戶篩查。
- 可疑活動報告： 依法向有權機關報告可疑交易。
- 配合執法： 在收到合法、有效的執法請求時，依法配合調查。
- 員工培訓： 對相關崗位員工進行定期合規培訓。
- 記錄留存： 按照各司法管轄區法律要求，保存 KYC 與交易記錄。
身份認證（KYC）要求
為履行 AML 義務，perpvia 要求所有用戶完成身份認證。詳細操作請參見〈如何完成身份認證〉。
KYC 通常包括：
- 真實姓名與證件號碼
- 政府簽發的有效身份證件
- 人臉活體識別
- 居住地址證明（部分場景）
強化盡職調查（EDD）： 在以下情況下，perpvia 可能要求用戶提供額外資訊：
- 大額或頻繁交易
- 涉及高風險司法管轄區
- 資產來源不明
- 政治公眾人物（PEPs）及其相關方
- 系統監控觸發預警
交易監控與可疑活動報告
perpvia 對帳戶活動進行持續的自動化與人工監控，識別可能涉及洗錢、詐騙、市場操縱或其他非法目的的行為。
常見的可疑活動信號包括（但不限於）：
- 與制裁名單 / 高風險地址 / 已知非法服務（如混幣器、暗網市場）有關聯的鏈上交互
- 無明顯業務邏輯的快進快出
- 短時間內將資產分散至大量地址或帳戶（結構化交易）
- 多個帳戶協同操作，疑似為同一受益人控制
- KYC 資訊與實際交易行為高度不符
- 異地登入、設備指紋突變與大額操作同時出現
一旦觸發監控規則，perpvia 可能採取下列措施：
- 暫停相關帳戶的提現或交易
- 要求用戶補充資金來源說明、交易目的等材料
- 依法向有關部門提交可疑活動報告（SAR）
- 終止用戶協議並凍結帳戶
制裁與受限地區
perpvia 不向以下用戶提供服務：
- 被國際或所在司法管轄區主要制裁名單（如 OFAC SDN、UN、EU 等）列明的個人或實體
- 被列入恐怖組織名單的個人或實體
- 來自 perpvia 明確列出的受限地區或司法管轄區的用戶
用戶義務
使用 perpvia 服務，意味著你同意：
- 提供真實、完整、準確的身份與聯絡資訊，並在資訊變更時及時更新。
- 不為他人代持帳戶，不將帳戶出借或轉讓。
- 不使用帳戶進行任何非法活動，包括但不限於洗錢、恐怖融資、詐騙、勒索軟體支付、暗網交易、未獲許可的證券或衍生品交易。
- 資金來源合法。 必要時配合 perpvia 完成資金來源核查。
- 遵守所在地法律法規。 包括但不限於稅務申報義務。
違反 AML 政策的後果
如發現用戶違反本政策，perpvia 可能採取下列一項或多項措施：
- 暫停或終止帳戶
- 限制特定功能（提現、交易、劃轉等）
- 凍結相關資產
- 配合執法機關進行調查
- 保留追究法律責任的權利
對於已發生違規的帳戶：
- 因技術或合規調查需要，資產可能被暫時凍結
- 涉及司法程序的，將依法配合處理
- 用戶對 perpvia 因此遭受的任何損失負有賠償義務
如何舉報可疑活動
如果你懷疑某個帳戶、某筆交易或某種行為涉嫌洗錢、詐騙或其他犯罪活動，可透過幫助中心提交工單途徑舉報。
舉報時請盡可能提供：
- 涉及的帳戶 UID 或外部錢包地址
- 涉嫌行為的時間與具體描述
- 相關鏈上 TXID
- 任何其他支持性證據
perpvia 對舉報人資訊嚴格保密，依法配合調查。
政策更新
本政策可能隨法律法規變化、監管要求或 perpvia 業務調整而更新。重大變更將透過公告中心提前通知。請定期查看本文以了解最新政策。
最近更新： 2026.06.20
免責聲明： 本文僅為政策性說明，不構成法律建議。具體法律義務以你所在司法管轄區的法律法規、perpvia 用戶協議及相關補充協議為準。如有具體合規疑問，請諮詢專業法律人士。perpvia 保留對本政策的最終解釋權。