perpvia 致力于在全球加密资产服务中维持高标准的合规水平。本文说明 perpvia 在反洗钱（AML）、反恐怖融资（CTF）方面的政策框架与用户义务，帮助你了解 perpvia 为什么需要某些验证流程，以及在哪些情况下平台会采取限制措施。
本文内容
什么是反洗钱
反洗钱（Anti-Money Laundering, AML） 是一套用于发现、阻止并报告将犯罪所得伪装为合法资金的法律法规与企业内控措施的总称。
反恐怖融资（Counter-Terrorist Financing, CTF） 是与之相关的政策框架，专门针对为恐怖活动提供资金支持的行为。
加密资产因其全球性、快速结算等特性，受到各国监管机构的高度关注。所有合规运营的加密资产服务商都必须建立完善的 AML/CTF 体系。
perpvia 的 AML 承诺
perpvia 严格遵守业务所涉司法管辖区的反洗钱与反恐怖融资法律法规，主要承诺包括：
- 客户身份识别（KYC / Know Your Customer）： 对所有用户进行身份验证，确保账户真实归属。
- 持续尽职调查： 对账户活动进行持续监控，识别异常交易模式。
- 制裁名单筛查： 定期对照国际制裁名单与高风险名单进行用户筛查。
- 可疑活动报告： 依法向有权机关报告可疑交易。
- 配合执法： 在收到合法、有效的执法请求时，依法配合调查。
- 员工培训： 对相关岗位员工进行定期合规培训。
- 记录留存： 按照各司法管辖区法律要求，保存 KYC 与交易记录。
身份认证（KYC）要求
为履行 AML 义务，perpvia 要求所有用户完成身份认证。详细操作请参见〈如何完成身份认证〉。
KYC 通常包括：
- 真实姓名与证件号码
- 政府签发的有效身份证件
- 人脸活体识别
- 居住地址证明（部分场景）
强化尽职调查（EDD）： 在以下情况下，perpvia 可能要求用户提供额外信息：
- 大额或频繁交易
- 涉及高风险司法管辖区
- 资产来源不明
- 政治公众人物（PEPs）及其相关方
- 系统监控触发预警
交易监控与可疑活动报告
perpvia 对账户活动进行持续的自动化与人工监控，识别可能涉及洗钱、欺诈、市场操纵或其他非法目的的行为。
常见的可疑活动信号包括（但不限于）：
- 与制裁名单 / 高风险地址 / 已知非法服务（如混币器、暗网市场）有关联的链上交互
- 无明显业务逻辑的快进快出
- 短时间内将资产分散至大量地址或账户（结构化交易）
- 多个账户协同操作，疑似为同一受益人控制
- KYC 信息与实际交易行为高度不符
- 异地登录、设备指纹突变与大额操作同时出现
一旦触发监控规则，perpvia 可能采取下列措施：
- 暂停相关账户的提现或交易
- 要求用户补充资金来源说明、交易目的等材料
- 依法向有关部门提交可疑活动报告（SAR）
- 终止用户协议并冻结账户
制裁与受限地区
perpvia 不向以下用户提供服务：
- 被国际或所在司法管辖区主要制裁名单（如 OFAC SDN、UN、EU 等）列明的个人或实体
- 被列入恐怖组织名单的个人或实体
- 来自 perpvia 明确列出的受限地区或司法管辖区的用户
用户义务
使用 perpvia 服务，意味着你同意：
- 提供真实、完整、准确的身份与联系信息，并在信息变更时及时更新。
- 不为他人代持账户，不将账户出借或转让。
- 不使用账户进行任何非法活动，包括但不限于洗钱、恐怖融资、欺诈、勒索软件支付、暗网交易、未获许可的证券或衍生品交易。
- 资金来源合法。 必要时配合 perpvia 完成资金来源核查。
- 遵守所在地法律法规。 包括但不限于税务申报义务。
违反 AML 政策的后果
如发现用户违反本政策，perpvia 可能采取下列一项或多项措施：
- 暂停或终止账户
- 限制特定功能（提现、交易、划转等）
- 冻结相关资产
- 配合执法机关进行调查
- 保留追究法律责任的权利
对于已发生违规的账户：
- 因技术或合规调查需要，资产可能被暂时冻结
- 涉及司法程序的，将依法配合处理
- 用户对 perpvia 因此遭受的任何损失负有赔偿义务
如何举报可疑活动
如果你怀疑某个账户、某笔交易或某种行为涉嫌洗钱、欺诈或其他犯罪活动，可通过帮助中心提交工单途径举报。
举报时请尽可能提供：
- 涉及的账户 UID 或外部钱包地址
- 涉嫌行为的时间与具体描述
- 相关链上 TXID
- 任何其他支持性证据
perpvia 对举报人信息严格保密，依法配合调查。
政策更新
本政策可能随法律法规变化、监管要求或 perpvia 业务调整而更新。重大变更将通过公告中心提前通知。请定期查看本文以了解最新政策。
最近更新： 2026.06.20
免责声明： 本文仅为政策性说明，不构成法律建议。具体法律义务以你所在司法管辖区的法律法规、perpvia 用户协议及相关补充协议为准。如有具体合规疑问，请咨询专业法律人士。perpvia 保留对本政策的最终解释权。