perpvia cam kết duy trì mức độ tuân thủ cao trong dịch vụ tài sản mã hóa toàn cầu. Bài viết này giải thích khung chính sách perpvia về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) cùng các nghĩa vụ của người dùng, giúp bạn hiểu tại sao perpvia cần một số quy trình xác minh và trong những trường hợp nào nền tảng sẽ áp dụng các biện pháp hạn chế.
Nội dung bài viết
- Chống rửa tiền là gì
- Cam kết AML của perpvia
- Yêu cầu xác thực danh tính (KYC)
- Giám sát giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ
- Các lệnh trừng phạt và khu vực bị hạn chế
- Nghĩa vụ của người dùng
- Hậu quả khi vi phạm chính sách AML
- Cách báo cáo hoạt động đáng ngờ
Chống rửa tiền là gì
Chống rửa tiền (Anti-Money Laundering, AML) là tập hợp các quy định pháp luật và biện pháp kiểm soát nội bộ doanh nghiệp nhằm phát hiện, ngăn chặn và báo cáo việc ngụy trang tài sản phạm tội thành tiền hợp pháp.
Chống tài trợ khủng bố (Counter-Terrorist Financing, CTF) là khung chính sách liên quan, chuyên biệt nhằm chống lại các hành vi cung cấp tài chính cho hoạt động khủng bố.
Tài sản mã hóa do tính toàn cầu và khả năng thanh toán nhanh, được các cơ quan quản lý trên thế giới đặc biệt quan tâm. Tất cả nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa tuân thủ đều phải xây dựng hệ thống AML/CTF hoàn chỉnh.
Cam kết AML của perpvia
perpvia nghiêm túc tuân thủ các quy định pháp luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tại các khu vực pháp lý liên quan, cam kết chính bao gồm:
- Xác minh danh tính khách hàng (KYC / Know Your Customer): Xác thực danh tính tất cả người dùng để đảm bảo tài khoản thuộc quyền sở hữu thực sự.
- Thẩm định liên tục: Giám sát liên tục hoạt động tài khoản, nhận diện các mẫu giao dịch bất thường.
- Kiểm tra danh sách trừng phạt: Định kỳ đối chiếu người dùng với danh sách trừng phạt quốc tế và danh sách rủi ro cao.
- Báo cáo hoạt động đáng ngờ: Báo cáo các giao dịch nghi vấn cho cơ quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật.
- Hợp tác thực thi pháp luật: Phối hợp điều tra khi nhận được yêu cầu hợp pháp và hợp lệ từ cơ quan chức năng.
- Đào tạo nhân viên: Tổ chức đào tạo định kỳ về tuân thủ cho nhân viên liên quan.
- Lưu trữ hồ sơ: Lưu giữ hồ sơ KYC và giao dịch theo yêu cầu của pháp luật tại các khu vực pháp lý.
Yêu cầu xác thực danh tính (KYC)
Để thực hiện nghĩa vụ AML, perpvia yêu cầu tất cả người dùng hoàn thành xác thực danh tính. Hướng dẫn chi tiết xem tại 〈Cách hoàn thành xác thực danh tính〉.
KYC thường bao gồm:
- Họ tên thật và số giấy tờ tùy thân
- Giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp
- Xác thực khuôn mặt sống động
- Chứng minh địa chỉ cư trú (trong một số trường hợp)
Thẩm định mở rộng (EDD): Trong các trường hợp dưới đây, perpvia có thể yêu cầu người dùng cung cấp thông tin bổ sung:
- Giao dịch lớn hoặc thường xuyên
- Liên quan đến khu vực pháp lý rủi ro cao
- Nguồn gốc tài sản không rõ ràng
- Nhân vật chính trị công chúng (PEPs) và các bên liên quan
- Hệ thống giám sát phát hiện cảnh báo
Giám sát giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ
perpvia thực hiện giám sát tự động và thủ công liên tục các hoạt động tài khoản, nhằm nhận diện các hành vi có thể liên quan đến rửa tiền, gian lận, thao túng thị trường hoặc mục đích bất hợp pháp khác.
Những dấu hiệu hoạt động đáng ngờ phổ biến bao gồm (không giới hạn):
- Tương tác trên chuỗi liên quan đến danh sách trừng phạt / địa chỉ rủi ro cao / dịch vụ bất hợp pháp đã biết (như mixer, chợ đen)
- Giao dịch nhanh vào ra không có logic kinh doanh rõ ràng
- Phân tán tài sản ra nhiều địa chỉ hoặc tài khoản trong thời gian ngắn (giao dịch cấu trúc)
- Nhiều tài khoản phối hợp hoạt động, nghi ngờ cùng một người hưởng lợi kiểm soát
- Thông tin KYC không phù hợp với hành vi giao dịch thực tế
- Đăng nhập từ địa điểm khác nhau, thay đổi dấu vân tay thiết bị và thực hiện giao dịch lớn đồng thời
Khi phát hiện vi phạm quy tắc giám sát, perpvia có thể áp dụng các biện pháp sau:
- Tạm ngưng rút tiền hoặc giao dịch của tài khoản liên quan
- Yêu cầu người dùng bổ sung giấy tờ chứng minh nguồn gốc vốn, mục đích giao dịch
- Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) cho cơ quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật
- Chấm dứt hợp đồng người dùng và đóng băng tài khoản
Các lệnh trừng phạt và khu vực bị hạn chế
perpvia không cung cấp dịch vụ cho các đối tượng sau:
- Cá nhân hoặc tổ chức nằm trong danh sách trừng phạt quốc tế hoặc khu vực pháp lý chính (như OFAC SDN, UN, EU, v.v.)
- Cá nhân hoặc tổ chức trong danh sách tổ chức khủng bố
- Người dùng đến từ các khu vực hoặc khu vực pháp lý bị perpvia liệt kê rõ là hạn chế
Nghĩa vụ của người dùng
Khi sử dụng dịch vụ perpvia, bạn đồng ý:
- Cung cấp thông tin danh tính và liên hệ chính xác, đầy đủ, trung thực và cập nhật kịp thời khi có thay đổi.
- Không sử dụng tài khoản thay mặt cho người khác, không cho mượn hoặc chuyển nhượng tài khoản.
- Không sử dụng tài khoản cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào, bao gồm nhưng không giới hạn rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận, thanh toán mã độc tống tiền, giao dịch chợ đen, giao dịch chứng khoán hoặc phái sinh không được phép.
- Nguồn vốn hợp pháp. Hợp tác với perpvia khi cần xác minh nguồn gốc vốn.
- Tuân thủ pháp luật địa phương, bao gồm nhưng không giới hạn nghĩa vụ khai báo thuế.
Hậu quả khi vi phạm chính sách AML
Nếu phát hiện người dùng vi phạm chính sách này, perpvia có thể áp dụng một hoặc nhiều biện pháp sau:
- Tạm ngưng hoặc chấm dứt tài khoản
- Hạn chế một số chức năng cụ thể (rút tiền, giao dịch, chuyển khoản, v.v.)
- Đóng băng tài sản liên quan
- Hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để điều tra
- Giữ quyền truy cứu trách nhiệm pháp lý
Đối với các tài khoản đã vi phạm:
- Do yêu cầu điều tra kỹ thuật hoặc tuân thủ, tài sản có thể bị tạm thời đóng băng
- Nếu liên quan thủ tục tố tụng, sẽ phối hợp xử lý theo quy định pháp luật
- Người dùng chịu trách nhiệm bồi thường mọi thiệt hại mà perpvia phải chịu do vi phạm
Cách báo cáo hoạt động đáng ngờ
Nếu bạn nghi ngờ một tài khoản, giao dịch hoặc hành vi có dấu hiệu rửa tiền, gian lận hoặc các hoạt động phạm pháp khác, có thể báo cáo qua kênh gửi yêu cầu hỗ trợ trong Trung tâm trợ giúp.
Khi báo cáo, vui lòng cung cấp càng đầy đủ càng tốt:
- UID tài khoản hoặc địa chỉ ví bên ngoài liên quan
- Thời gian và mô tả chi tiết hành vi nghi ngờ
- TXID trên chuỗi liên quan
- Bất kỳ bằng chứng hỗ trợ nào khác
perpvia cam kết bảo mật tuyệt đối thông tin người báo cáo và phối hợp điều tra theo quy định pháp luật.
Cập nhật chính sách
Chính sách này có thể được cập nhật theo sự thay đổi của pháp luật, yêu cầu quản lý hoặc điều chỉnh hoạt động kinh doanh của perpvia. Các thay đổi quan trọng sẽ được thông báo trước qua Trung tâm thông báo. Vui lòng thường xuyên xem lại để cập nhật chính sách mới nhất.
Cập nhật gần đây nhất: 20.06.2026
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Bài viết này chỉ mang tính chất giải thích chính sách, không phải là tư vấn pháp lý. Nghĩa vụ pháp lý cụ thể phụ thuộc vào luật pháp tại khu vực pháp lý của bạn, thỏa thuận người dùng perpvia và các thỏa thuận bổ sung liên quan. Nếu có thắc mắc về tuân thủ, vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia pháp lý. perpvia giữ quyền giải thích cuối cùng về chính sách này.